Planificación financiera 101 | John Hancock

Una creencia común es que la planificación financiera es algo que sólo es adecuado para los ricos. Esto no podría estar más lejos de la verdad. El propósito de un plan financiero es evaluar su situación actual y poner en marcha una estrategia que sirva de guía para lograr sus objetivos, al mismo tiempo que reduce su estrés general por el dinero. Usted no necesita ser rico para cosechar estos beneficios.

Piensa en dónde estás hoy y dónde quieres estar 1, 5, 10, 20 años después. ¿Está usted actualmente en camino de hacer realidad esa situación de ensueño? Si no, tomarse el tiempo para consultar a un planificador financiero para construir un plan personalizado puede ponerlo en una mejor posición para alcanzar esas metas. Si usted es alguien que no tiene el tiempo para manejar sus propias finanzas, no posee la experiencia para hacer su propia planificación financiera, o quiere manejar mejor su situación y no sabe por dónde empezar, usted puede ser un candidato para un plan financiero.

El significado de la planificación financiera puede variar dependiendo de a quién le pregunte. Para algunas personas, puede significar planear jubilarse, ahorrar más dinero, o simplemente escoger acciones y bonos. Sin embargo, estos aspectos individuales no son más que piezas de un plan financiero integral.

Los temas que pueden ser abordados con la planificación financiera incluyen:

Es importante señalar que después de que se implementa un plan, el trabajo no está ni mucho menos terminado. A medida que pasa el tiempo, sus metas cambian y las cosas suceden inesperadamente, ya sea que se trate de formar una familia, comprar una nueva casa o un problema de salud repentino. A medida que se producen estos cambios, es vital que su plan financiero los refleje. Se recomienda consultar con su planificador financiero en forma continua (al menos una vez al año) para asegurarse de que su plan sigue alineado con sus objetivos y para que pueda hacer los ajustes necesarios.

El dinero puede ser un tema muy emocional para la gente. Es por eso que tener la opinión externa de un profesional imparcial puede ser tan valioso. Al trabajar con un profesional de CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™, usted puede confiar en que está recibiendo asesoramiento imparcial dado únicamente para su beneficio. Elegir un planificador en el que confíe para que haga lo correcto es tan importante como el plan mismo. Para que el plan tenga éxito, usted debe sentirse cómodo con las recomendaciones hechas y tener confianza para tomar acción.

Tenemos los planes para llevarte allí.

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